Skaidras naudas kontroles pastiprināšanas projekts ir atsaukts: 750 un 1500 eiro limiti netiks ieviesti
Ir kļuvis zināms, ka Finanšu ministrijas izvirzītais noteikumu projekts (ID 24-TA-3067), kas paredzēja grozījumus Ministru kabineta noteikumos Nr. 550, ir atsaukts. Šis projekts izsauca plašas diskusijas sabiedrībā, jo paredzēja būtiski paplašināt valsts pārraudzību pār iedzīvotāju un uzņēmumu skaidras naudas darījumiem.
Kāda bija noraidītā projekta būtība?
Atsauktā projekta galvenais mērķis bija ēnu ekonomikas ierobežošana un “aplokšņu algu” apkarošana, nodrošinot skaidras naudas aprites caurskatāmību. Projekts neparedzēja jaunus skaidras naudas lietošanas aizliegumus, taču noteica jaunu pienākumu finanšu iestādēm automātiski ziņot par darījumiem ar neadekvāti zemiem sliekšņiem.
Galvenās izmaiņas skāra 14. punktu, kurā plānoja svītrot vairākus līdzšinējos apakšpunktus un aizstāt tos ar jaunām, stingrākām prasībām attiecībā uz maksājumu iestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām. Projekts arī noteica detalizētu informācijas apjomu, kas jāiekļauj deklarācijās (personas dati, konta informācija, darījuma detaļas) un paredzēja pārejas noteikumus, kas liktu bankām atpakaļejošā datumā ziņot par darījumiem, kas veikti kopš 2025. gada 1. janvāra, t.i. ar atpakaļējo datumu.
Noraidītie grozījumi paredzēja, ka kredītiestādēm un maksājumu pakalpojumu sniedzējiem būtu jāiesniedz sliekšņa deklarācija Finanšu izlūkošanas dienestam (FID), ja:
- Klients veic skaidras naudas iemaksu savā kontā 750 eiro vai lielākā apmērā.
- Klients veic skaidras naudas izmaksu no konta 1500 eiro vai lielākā apmērā.
- Tiek veikts bezkonta skaidras naudas pārvedums no 1000 eiro.
- Tiek veikts pārrobežu maksājums no 500 000 eiro.
Šo informāciju FID elektroniski pārsūtītu Valsts ieņēmumu dienestam (VID) risku analīzei un salīdzināšanai ar personu legālajiem ienākumiem. Pašlaik šis regulējums ir atsaukts un netiks virzīts apstiprināšanai.
Brīdinājums: kontrole pār darījumiem saglabājas
Lai gan konkrētais ierosinājums par zemajiem sliekšņiem nav pieņemts, iedzīvotājiem un uzņēmējiem jāņem vērā, ka valsts turpina pastiprināt kontroli pār skaidras naudas apriti.
Jāatceras šādi spēkā esošie nosacījumi:
- Esošie sliekšņi: Joprojām ir spēkā pienākums sniegt sliekšņa deklarāciju par skaidras naudas iemaksām bankas kontā, ja to summa sasniedz vai pārsniedz 7000 eiro gada laikā.
- Tiesības pieprasīt informāciju: Bankām un citām finanšu iestādēm ir tiesības un pienākums pieprasīt informāciju un pamatojošos dokumentus par jebkuru darījumu, kas šķiet neparasts vai rada aizdomas, neatkarīgi no summas.
- Ziņošana par aizdomām: Ja rodas aizdomas par izvairīšanos no nodokļu nomaksas vai nelegālu līdzekļu izcelsmi, finanšu iestādēm ir pienākums iesniegt aizdomīgu darījumu ziņojumu uzraudzības iestādēm (FID un VID).