6 марта вступают в силу Изменения в законе об устранении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и пролиферации — Закон ЛР от 20.02.2026 (принят в Саэйме 06.02.2026)

Основные изменения касаются введения строгих правил для сектора криптоактивов, которые теперь приравниваются к финансовым учреждениям и обязаны назначать ответственных сотрудников в руководство. Обновленные нормы также уточняют терминологию для валютных обменных компаний и обязывают их проводить проверку клиентов при сделках свыше 1500 евро или на меньшие суммы, исходя из оценки рисков. Кроме того, проект предусматривает создание единой платформы обмена данными (DAGR) для упрощения доступа субъектов закона к государственным реестрам при изучении клиентов.

 

1. Изменения в терминологии и определениях

• Уточнение названия валютных компаний: В тексте закона (статья 1, часть 1, пункт 7 «е»; статьи 7, 45) термин «капитальное общество, занимающееся куплей-продажей наличной иностранной валюты» заменен на «общество по торговле валютой». Это сделано для того, чтобы название соответствовало закону «О платежных услугах и электронных деньгах».
• Уточнение для поставщиков услуг юридическим лицам: В пункте 10 части первой статьи 1 теперь указано, что это лицо, которое не упомянуто в другом пункте закона (статья 3, часть 1, пункт 4 «d»). Цель: Исключить ситуацию двойного надзора со стороны Службы государственных доходов над одними и теми же субъектами.
• Новые пункты 20 и 21 части первой статьи 1: Добавлены определения «криптоактив» и «поставщик услуг криптоактивов». Цель: Внедрение требований европейского регулирования (Регламент MiCA) для упорядочивания рынка криптовалют.

 

2. Проверка клиентов (Customer Due Diligence)

• Гибкий порог для валютных сделок: Раньше проверка клиента (идентификация) была обязательна при сделке с наличной валютой свыше 1500 евро. В новой редакции пункта «c» части первой статьи 11 порог остался тем же (1500 евро), но добавлено, что субъект закона обязан проводить проверку и при меньшей сумме, если он сам установил такой порог, оценив риски своей деятельности.
• Зачем это нужно: Анализ показал, что около 93% сделок в этом секторе были анонимными (ниже 1500 евро), что позволяло преступникам дробить суммы для легализации денег. Теперь компании должны сами определять, когда сделка кажется подозрительной даже при небольших суммах, и устанавливать более низкие пороги для идентификации.
• Новые требования для крипто-компаний: В часть вторую статьи 10 добавлены поставщики услуг криптоактивов (платформы для криптокошельков, криптобиржи). Теперь они обязаны назначать ответственных сотрудников как в высшем руководстве (для надзора), так и в подразделении внутреннего контроля (для практического исполнения). Это связано с повышенными рисками и анонимностью крипто-переводов.

 

3. Обмен данными и доступ к информации

• Новая часть 3.1 статьи 5.1: Устанавливает, что Кабинет министров определяет порядок, в котором субъекты закона запрашивают и получают данные из государственных регистров (например, Регистр наказаний, Земельная книга) через Платформу распределения и управления данными (DAGR). Цель: Обеспечить доступ к информации для проверки клиентов в одном месте по единым стандартам.
• Автоматизация обмена данными (статья 54): Добавлено предложение о том, что государственные и муниципальные учреждения предоставляют информацию Службе финансовой разведки (FID) не только письменно, но и в режиме онлайн или путем автоматизированного регулярного обмена данными. Это изменение вступит в силу с 10 июля 2027 года. Цель: Дать FID возможность быстрее выявлять преступные схемы, используя современные информационные системы.

 

4. Работа со Службой финансовой разведки (FID)

• Обратная связь (статья 51, пункт 3): Теперь FID обязан анализировать качество отчетов и информировать субъектов об их эффективности только в случаях, когда это возможно и не угрожает интересам следствия или государства. Суть: Раньше эта норма была слишком категоричной, теперь она учитывает конфиденциальность уголовных процессов.
• Рассылка отчетов (статья 31.6, пункт 4; статья 51, пункт 18): Полномочия Кабинета министров расширены — теперь он будет определять случаи и порядок, в которых FID рассылает сообщения о подозрительных сделках и пороговые декларации различным учреждениям, а не только налоговой службе. Цель: Позволить другим ведомствам использовать эту информацию для выполнения их функций.

 

5. Санкции и публичность данных

• Терминология в области санкций: В статьях 17.² и 25.² слово «обход» (sankciju apiešana) заменено на «нарушение» (sankciju pārkāpšana). Суть: Юридически «нарушение» — это более широкое понятие, которое уже включает в себя обход.
• Доступ к данным о бенефициарах (статья 18.3): Формулировка цели доступа изменена. Раньше там был длинный список (борьба с коррупцией, налогами и т.д.), теперь основной целью указано «обеспечение доступности информации, необходимой для исполнения международных и национальных санкций».
• Зачем это нужно: Суды ЕС ограничили общую публичность данных о владельцах компаний. Латвия решила сохранить свободный доступ к этим данным для любого лица, обосновав это тем, что в нынешней геополитической ситуации каждый человек должен иметь возможность проверить своего партнера на предмет санкций, чтобы самому не нарушить закон.

 

6. Сотрудничество (статья 55)

• Расширение состава координационной группы: Список ведомств, которые координирует FID, дополнен контролирующими и другими учреждениями (например, МИД или Совет по конкуренции). Суть: Это позволяет привлекать к борьбе с отмыванием денег и обходом санкций более широкий круг экспертов.

 

Изменения в целом направлены на цифровизацию контроля, усиление надзора за криптовалютами и уточнение правил работы с санкционными рисками.