Стало известно, что Министерство финансов отозвало проекта поправок к правилам Кабинета министров № 550 (проект № 24-TA-3067), который предусматривал радикальное снижение порогов для автоматического информирования властей о движении наличных денег.
Как ранее сообщалось, речь шла об изменениях в правилах КМ № 550 «Правила о порядке представления и содержании сообщений о подозрительных сделках и пороговой декларации».
Судя по отзывам в разделе «общественное обсуждение» проекта правил на странице Кабинета министров, эта инициатива вызвала резко негативную оценку как со стороны жителей, так и от представителей отрасли.
Инициатива отозвана с формулировкой «tika saņemti būtiski iebildumi publiskās apspriešanas laikā, līdz ar to minētais Ministru kabineta noteikumu projekts ir zaudējis aktualitāti» [получены существенные возражения во время общественного обсуждения, в связи с этим проект правил Кабинета министров утратил актуальность].
В чем заключалась суть отклоненного проекта?
Важно подчеркнуть, что данный проект не касался порогов декларирования сделок с наличными (которые установлены законом «О налогах и пошлинах»), а вводил новую обязанность для финансовых учреждений сообщать Службе финансовой разведки (FID) сведения о частных операциях клиентов.
Согласно отклоненному проекту, банки и платежные учреждения должны были подавать пороговые декларации в FID (с последующей пересылкой данных в налоговую службу) при достижении следующих сумм:
- Взнос наличных на счет — 750 евро и более за одну операцию,.
- Снятие наличных со счета — 1500 евро и более.
- Денежные переводы без открытия счета — от 1000 евро.
Целью этих мер было предоставление Службе государственных доходов (VID) данных для анализа рисков и выявления «зарплат в конвертах» путем сравнения реальных денежных потоков с задекларированными доходами.
Причем представлять информацию было предусмотрено обо всех таких операциях, начиная с 1 января 2025 года, то есть задним числом.
На текущий момент этот документ отозван.
Предупреждение: контроль за наличными остается строгим
Несмотря на то, что это конкретное ужесточение с неадекватно низкими порогами не было принято, государство продолжает усиливать контроль за сделками в наличных деньгах в рамках борьбы с теневой экономикой,.
Необходимо учитывать, что:
- Действующие нормы: В силе остается обязанность банков подавать пороговые декларации в FID о внесении наличных на счет на сумму 7000 евро и более в течение года.
- Право на проверку любой сделки: Банки и платежные учреждения по-прежнему имеют законное право и обязанность запрашивать информацию о происхождении средств и сути любой сделки, если она вызывает вопросы, независимо от суммы.
- Сообщения о подозрениях: При наличии малейших подозрений в легализации незаконных средств или уклонении от уплаты налогов, финансовые учреждения обязаны немедленно сообщать об этом в надзорные органы (FID и VID).
Таким образом, отзыв поправок не означает ослабления надзора: любая операция с наличными, которая не соответствует легальным доходам лица, может стать объектом пристального внимания контролирующих органов.